报道 | 平安银行私人银行荣获2023年度“中国最佳私人银行家族办公室”和“年度私人银行慈善规划服务”~
家族传承一直是中国高净值家庭的重要议题。根据最新数据，未来10年内将有18万亿元财富传承给下一代，20年内将有49万亿元财富传承给下一代。这使得高净值家庭更加关注如何有效地实现家族传承。 平安银行私人银行家族办公室（以下简称“平安家办”）在满足高净值客户需求方面具有独特的特点。首先，它充分认识到中国财富家族的多维传承需求。不仅与传统观念不同、也与海外模式不同，当代中国所需要的家族传承不仅包括财富管理，还涵盖了财富资本、健康资本、人才资本、社会资源资本、家族关系资本和企业成长资本六大方面的统筹管理。平安家办将其整合为统一核心服务体系下的六大资本管理功能，其中包括财富管理办公室、健康管理办公室、代际成长办公室、慈善规划办公室、法税筹划办公室和企业智库办公室。而这些细分办公室又共同构建了一个全面的传承服务框架。 平安家办这一服务框架独特之处在于它覆盖了高净值客户的多方面、全生命周期需求。从财富管理到非金融事务安排，再到家族精神传承和社会价值延续，六大办公室服务紧密围绕客户的各个需求维度提供服务，满足了客户的刚需。 平安家办不仅满足客户的多维度需求，还以高度个性化的方式响应客户需求。通过金融账户设计、信托账户搭建、投资组合管理等灵活服务，平安家办为客户提供了具体而贴合个性的解决方案，反映了其对客户需求的深刻理解和灵活响应。 平安家办强调进行家族传承基础工程，包括家族体检和家族风险诊断。这一过程有助于客户清晰地了解家族的现状，识别潜在的问题，并制定相应的解决方案。家族传承基础工程不仅有助于降低风险，还能够提高传承计划的成功率，确保财富代代相传。 平安家办也注重资源链接与团队配置。通过内外资源的协同，它形成了一个完整的服务体系。采用“1+1+N”服务模式，平安家办为高净值客户配备了专属的分行私人银行家、总行顶级私行综合顾问以及各细分领域的多位专家顾问，为高净值客户的多方面需求提供了综合服务支持。 平安银行私人银行一站式慈善规划服务，弘扬优良家风，传承家族社会价值 在平安银行私人银行家族办公室细分领域中，其慈善规划办公室尤其值得关注，包括慈善资源链接、慈善运营管理和慈善方案定制，不仅提升了为客户提供慈善规划服务的质量和效率，还使慈善与财富管理紧密结合，成为客户家族传承、家风建设和社会价值延续的有力工具。 首先，在平安银行私人银行慈善规划服务中，慈善不再仅仅是简单的捐赠行为，而是一个系统的策划和管理，包括方案制定、执行、以及社会影响力的管理，形成了一个完整的慈善生态系统。这一全方位的服务覆盖了慈善的全生命周期，从慈善计划的初期构思，到项目的实施，再到成果的评估，都有专业的团队提供支持，让慈善变得更加系统和有针对性。 其次，平安银行私人银行注重个性化解决方案。他们深入了解每位客户的需求、价值观以及家族的特点，为客户提供高度个性化的慈善规划方案。这不仅包括了金融账户的设计和信托账户的搭建，还包括了针对客户兴趣和关注领域的特色投向管理。通过个性化的解决方案，确保客户的慈善活动与他们的核心价值观相一致，同时提高了慈善活动的效益和影响力。 此外，平安银行私人银行还建立了包括国内权威公益基金组织在内的公益生态，通过全周期项目管理机制，确保捐赠人的善款得到高效管理和使用。不仅关注捐赠的前期策划，还注重捐赠后的跟踪和评估，提高了慈善活动的透明度和效率，让客户更加放心地参与慈善事业。 平安银行私人银行客户仲先生在积累财富后，想回馈社会，希望踏踏实实做一件具有长久价值的公益事业。平安银行私人银行协助其定制设立了“平安翰德慈善信托”，根据仲先生期望重点投向教育事业等方面；并设立理事会监督使运作过程更科学、更透明，确保善心善用。这笔慈善信托首个落地项目“利德智能产业人才研究院”开办数期卓越工程师培养项目，连接了在校学生的实习需求和一线企业的人才需求，已培训并向企业输送了近500位本科、大专院校智能制造方向的技能人才，大部分学员来自中西部地区，并为10多家企业培训数百位在职人员。这一研究院和培训项目借助慈善信托源源不断地滋养，并逐渐形成一定造血能力，假以时日，势必枝繁叶茂、蔚然成林，忠实地完成客户委托。 今年11月，由深圳市社会公益基金会·雨亭行动为国储才公益基金支持的“雨亭行动”公益项目，作为青少年成长领域的创新项目，入选南风窗杂志《商业向善、公益焕新——让社会更加美好的100个创新案例》。该专项基金也是由平安银行私人银行提供慈善规划服务，协助设立；并助力其迈出从“草根”向机构化转变的第一步，更专业有效地推动乡村青少年的成长，通过“见识-体验-奉献-成长”的系列主题活动，让孩子们走出农村、走出大山，到外面的世界增长见识。 综上所述，平安银行私人银行的慈善规划服务具有多项创新点，包括一站式服务、个性化解决方案、全周期项目管理、资源整合和数字化支持。这些创新点使其在慈善领域树立了独特的地位，为客户提供了更加全面、高效和专业的慈善服务，同时也推动了慈善与财富管理的有机结合，助力家族传承、家风建设和社会价值的延续。因此，平安银行私人银行获得了财富与社会2023年中国年度私人银行慈善规划服务。 在平安银行私人银行家族办公室做出的创新举措中，不难发现这是一场家族传承和社会价值延续的蜕变。这一体系的独特之处在于其全面、个性化、多维度的服务，以及对客户需求的灵活响应。这不仅让高净值家族的传承更加稳健，也为社会公益事业的发展注入新的力量。平安银行私人银行荣膺中国最佳私人银行家族办公室服务和中国年度私人银行慈善规划服务两个奖项，这是对其创新、专业和影响力的充分肯定。未来，我们期待看到更多的家族传承得以守护，更多的社会价值得以传承。
